Seguimiento de la cartera
01-01-2010
Planificación Inversión | Proceso de inversión
Una vez establecida la asignación estratégica de activos e invertida la cartera, debemos analizar las condiciones actuales de los mercados y analizar como las eventualidades futuras pueden afectar a nuestra cartera. Los mercados financieros son dinámicos, se ven afectados por numerosos factores macroeconómicos y políticos por lo que la cartera necesitará un seguimiento continuo que refleje esta realidad.
Concretamente las carteras se ven afectadas por:
- Podemos vender aquellos activos que vemos "caros" y comprar otros que creemos más baratos.
- Podemos cambiar el tipo de renta fija. Si creemos que van a bajar los tipos de interés podemos comprar bonos a largo plazo a tipo fijo.
- También podemos cambiar entre clase de activos, vendiendo renta variable y comprando renta fija si creemos que la primera puede bajar.
Además de la evolución del mercado, también pueden cambiar las necesidades y circunstancias particulares del cliente lo que nos haría cambiar la asignación estratégica de activos y por ende los productos contratados. Podrían ser cambios en:
- Su riqueza
- Su horizonte temporal
- Sus necesidades de Liquidez
- Su fiscalidad
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