ENCICLOPEDIA FINANCIERA

Asesor de Inversiones


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Los asesores financieros pueden ayudar a sus clientes a invertir tanto para los objetivos a largo como a corto plazo. En general, un horizonte de largo plazo permite que el asesor pueda recomendar las inversiones más inestables, con riesgo potencialmente mayor y pero mayores recompensas. Estas inversiones incluyen la inversión directa en acciones o a través de productos de inversión colectiva, tales como fondos de inversión o Planes de Pensiones.

Si el cliente tiene objetivos a corto plazo, el asesor debe recomendar inversiones menos volátiles, con lapsos de tiempo más corto. Estas inversiones pueden incluir los depósitos en efectivo, certificados de depósito y bonos a corto plazo. Si bien estos tipos de inversiones, generalmente tienen un menor rendimiento, tienen menos volatilidad y hay menos probabilidad de perder el capital principal. A pesar de que las inversiones a corto plazo pueden proteger contra la pérdida de capital, su valor puede ser erosionado por la inflación en períodos más largos de tiempo.

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