ENCICLOPEDIA FINANCIERA

Valor Liquidativo de los Fondos de Inversión


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Como hemos visto, nosotros, los inversores/participes hemos aportado nuestro dinero a un fondo de inversión (Comunidad de Bienes), pero ¿cuanto vale nuestro dinero?

  1. Imaginemos que 200 personas invierten a partes iguales 10.000.000€ en un fondo de inversión de bolsa española, que tiene 1.000 participaciones (cada participe tiene 5 participaciones de 10.000€ cada una).
  2. La Sociedad Gestora, invierte su dinero en acciones del Ibex 35. Al cabo de 6 meses, el Ibex 35 sube un 30%. En ese momento, el valor de las acciones que hay en la Entidad Depositaria es de 13.000.000€. Como hay 1.000 participaciones, el valor de cada una será de 13.000€ y cada participe tendrá 65.000€ (65.000*200=13.000.000€).
  3. Si un nuevo inversor quiere aportar dinero a este fondo, comprará participaciones a 13.000€, valor en ese momento de las participaciones. SI quiere aportar 330.000€, la Sociedad Gestora le dará 25,384615 nuevas participaciones, para que los antiguos participes no se vena perjudicados.
  4. Después de este nuevo inversor, el fondo de inversión tendrá un patrimonio total de 13.330.000€ para un total de 1.025,384615 participaciones y un valor liquidativo de las participaciones de 13.000€.

El Valor Liquidativo de los Fondos de Inversión se calcula diariamente y se corresponde con el valor de su patrimonio dividido por el número de participaciones del fondo. El esquema sería el siguiente:

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