Valor Liquidativo de los Fondos de Inversión
01-01-2010
Como hemos visto, nosotros, los inversores/participes hemos aportado nuestro dinero a un fondo de inversión (Comunidad de Bienes), pero ¿cuanto vale nuestro dinero?
- Imaginemos que 200 personas invierten a partes iguales 10.000.000€ en un fondo de inversión de bolsa española, que tiene 1.000 participaciones (cada participe tiene 5 participaciones de 10.000€ cada una).
- La Sociedad Gestora, invierte su dinero en acciones del Ibex 35. Al cabo de 6 meses, el Ibex 35 sube un 30%. En ese momento, el valor de las acciones que hay en la Entidad Depositaria es de 13.000.000€. Como hay 1.000 participaciones, el valor de cada una será de 13.000€ y cada participe tendrá 65.000€ (65.000*200=13.000.000€).
- Si un nuevo inversor quiere aportar dinero a este fondo, comprará participaciones a 13.000€, valor en ese momento de las participaciones. SI quiere aportar 330.000€, la Sociedad Gestora le dará 25,384615 nuevas participaciones, para que los antiguos participes no se vena perjudicados.
- Después de este nuevo inversor, el fondo de inversión tendrá un patrimonio total de 13.330.000€ para un total de 1.025,384615 participaciones y un valor liquidativo de las participaciones de 13.000€.
El Valor Liquidativo de los Fondos de Inversión se calcula diariamente y se corresponde con el valor de su patrimonio dividido por el número de participaciones del fondo. El esquema sería el siguiente:
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