Modelo financiero

La creación de modelos financieros o modelización financiera es el proceso mediante el cual una empresa construye una representación financiera de algunos, o todos los aspectos de su actividad económica. El modelo financiero generalmente se caracteriza por realizar cálculos y hace recomendaciones basadas en esa información. El modelo también puede resumir eventos particulares para el usuario final, como los rendimientos de la gestión de inversiones.

Es el objetivo del analista de predecir con precisión el precio o el rendimiento futuro de las ganancias de una empresa. Existen numerosas teorías de valoración y pronóstico, y los analistas financieros son capaces de probar estas teorías mediante la recreación de eventos de negocios en una "calculadora" interactiva conocida como un modelo financiero. Un modelo financiero intenta capturar todas las variables de un evento particular. Luego, cuantifica las variables y crea fórmulas alrededor de estas variables. Al final, el modelo proporciona al analista una representación matemática de un evento de negocio particular. La herramienta de software principal utilizada para hacer esto es la hoja de cálculo. El lenguaje de hoja de cálculo permite al modelador financiero reconstruir casi cualquier flujo de caja o flujo de ingresos y gastos de una empresa.

Uso de los modelos financieros

Los modelos financieros se utilizan por muchas razones diferentes. Las más comunes son la valoración de negocios, preparación de escenarios para la planificación estratégica, cálculos de costo de capital para proyectos de finanzas corporativas, decisiones de presupuesto de capital y asignación de recursos corporativos.

Los modelos financieros también se utilizan en la creación de proyecciones y tendencias para las previsiones y muchos otros usos relacionados con las comparaciones de la industria, el análisis de la proporción y los estados financieros.

Por otro lado, en las finanzas cuantitativas, la modelización financiera implica el desarrollo de un sofisticado modelo financiero matemático. Los modelos aquí se ocupan de los precios de los activos, los movimientos del mercado, los rendimientos de la cartera y similares. Su aplicación es muy diversa, entre otros:

• El precio de las opciones y el cálculo de sus "griegas"
• Otros derivados, especialmente derivados de tipos de interés, derivados de crédito y derivados exóticos
• Modelar la estructura a plazo de las tasas de interés (Bootstrapping, modelado a corto plazo) y diferenciales de crédito
• Calificación de crédito y aprovisionamiento
• Problemas de predicción de la actividad de financiación corporativa
• Optimización de la cartera
• Opciones reales
• Modelado de riesgos (Modelado de riesgos financieros) y valor en riesgo (VAR)
• Análisis financiero dinámico (DFA)
• Pares de comercio

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