Análisis de ICICI Prudential Life Insurance


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09-30-2017

ICICI Prudential Life Insurance es una empresa de India que desarrolla su actividad en el sector Financiero y que se encuentra especializada en Seguros de vida. Sus acciones cotizan en la bolsa de India.

ROE de ICICI-Prudential-Life-Insurance

A la fecha de este informe, las acciones de ICICI Prudential Life Insurance cotizaban a 388.80 INR después de haber se revalorizado significativamente sus acciones un 25.30% en el último año.

Los fondos propios de ICICI Prudential Life Insurance están compuestos en estos momentos por 1,435 millones de títulos, siendo su free float en estos momentos del 17.9% del total. Por último, su capitalización bursátil es de INR 557,928 millones.

Los principales competidores de ICICI Prudential Life Insurance dentro del subsector Seguros de vida son: Japan Post Insurance, Genworth Financial A, Shin Kong Financial, Standard Life, Aflac, Lincoln National Cor, China Taiping, Aviva, Metlife, China Life Insurance, Old Mutual, Banca Mediolanum,

A continuación analizamos su sitúación sobre la base de la información financiera disponible con datos de Mar 17.

En la tabla siguiente comparamos los múltiplos más significativos (Precio sobre beneficios -PER-, precio sobre valor contable -P/BV- y precio sobre cash-flows -P/CF-) de ICICI Prudential Life Insurance con los datos medios de compañías de India, del sector Financiero y del subsector Seguros de vida, con objeto de poder determinar si se encuentra sobre o infravalorada.

  PER P/BV P/CF ROE
ICICI Prudential Life Insurance 33.20 9.10 6.60 30.00
Global 18.48 3.35 12.96 14.48
India 23.97 5.33 14.53 17.60
Financiero 16.27 2.09 9.75 11.58
Seguros de vida 17.62 1.85 6.35 11.38

Según la gráfica siguiente, donde se recoge la rentabilidad por dividendo de ICICI Prudential Life Insurance, esta es del 0.59%, cantidad inferior a la ofrecida tanto por la media del mercado como por la de las empresas de India, del sector Financiero y del subsector Seguros de vida.

dividendo de ICICI-Prudential-Life-Insurance

Respecto de la capacidad de ICICI Prudential Life Insurance para mantener su dividendo actual de 2.29 INR por acción, cantidad que supone un 0.59%, debemos estudiar su nivel de payout tanto sobre beneficios como sobre cash-flow (ver gráfico siguiente). Su payout sobre beneficios es actualmente del 19.56%, cantidad inferior a la media del mercado y al de las empresas del sector Financiero que se encuentra en un 38.92 y 46.42 respectivamente. Ambos datos nos hacen pensar que existe seguridad en que pueda mantener su actual nivel de dividendos.

El payout sobre beneficios debemos compararlo con el payout sobre cash-flow ya que es esta última cantidad el efectivo que realmente genera la empresa para su distribución. El cash-flow por acción de ICICI Prudential Life Insurance se sitúa en 58.91 INR por acción, cantidad que es superior al dividendo por acción pagado por la empresa de 2.29 INR, por lo que la empresa genera caja suficiente para mantenerlo. En la figura siguiente se recoge el payout sobre beneficios y cash-flows de ICICI Prudential Life Insurance, comparado con la media del mercado, de empresas de India, del sector "Financiero" y del subsector "Seguros de vida".

pay-out de ICICI-Prudential-Life-Insurance

Por último, respecto la rentabilidad de ICICI Prudential Life Insurance, en el último mes su rentabilidad ha sido del -8.90% frente al 1.54% del mercado. A más largo plazo, en el último año ha obtenido un 25.30% frente a una rentabilidad del mercado de un -8.90%.

En la gráfica siguiente, se compara la rentabilidad de ICICI Prudential Life Insurance con las equivalentes de India, del sector Financiero y del subsector Seguros de vida, tanto del último mes como de los últimos 12 meses. En ella se puede apreciar como ICICI Prudential Life Insurance ha obtenido una rentabilidad anual inferior a la media del mercado y al de las empresas del sector Financiero que se sitúan en un 18.74% y 20.77% respectivamente.

rentabilidad de ICICI-Prudential-Life-Insurance

 

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